Berdasarkan temuan di lapangan, para pelaku menggunakan modus operandi yang semakin beragam dan sulit dideteksi. Salah satu pola yang paling umum adalah penawaran profit atau "cuan" yang sangat besar dalam waktu singkat.
Selain itu, mereka sering kali menggunakan platform digital dan media sosial untuk menyebarkan informasi palsu. Hal ini dilakukan agar mereka terlihat kredibel dan profesional di mata calon investor.
Berikut adalah beberapa ciri utama dari aktivitas keuangan ilegal yang ditemukan:
Menjanjikan imbal hasil atau keuntungan yang tidak masuk akal.
Tidak memiliki izin resmi dari otoritas keuangan seperti OJK.
Menggunakan skema investasi yang tidak transparan dan manipulatif.
