Properti berupa rumah mewah di kawasan elit Jakarta Selatan.
Perhiasan berlian dan jam tangan bermerek kelas dunia.
Saldo rekening atas nama keluarga yang mencurigakan.
Investasi di berbagai instrumen keuangan yang dibiayai dari dana ilegal.
Modus Operandi: Manipulasi di Balik Meja Kantor
Bagaimana mungkin sepasang suami-istri dapat menggasak uang hingga Rp87 miliar tanpa terdeteksi dalam waktu yang lama? Tim investigasi menemukan bahwa pelaku menggunakan modus operandi yang sangat rapi dan terencana. Mereka tidak melakukan perampokan fisik, melainkan melakukan kejahatan kerah putih (white-collar crime) dengan memanfaatkan otoritas yang mereka miliki di dalam sistem perbankan.
Salah satu cara yang digunakan adalah dengan melakukan manipulasi pada data administratif nasabah. Mereka membuat entitas atau akun fiktif yang seolah-olah merupakan nasabah aktif, namun sebenarnya digunakan sebagai penampung dana hasil penggelapan. Dengan melibatkan peran suami dan istri secara terorganisir, mereka mampu membagi tugas; satu pihak melakukan manipulasi data di sistem, sementara pihak lainnya mengelola aliran keluar-masuk dana agar tidak memicu alarm otomatis pada sistem keamanan bank.
Pemanfaatan Celah Sistem Keamanan
Selain manipulasi akun, pelaku juga memanfaatkan celah pada proses verifikasi transaksi internal. Mereka memanfaatkan masa-masa kritis di mana pengawasan manual sedang dikurangi atau saat terjadi perubahan sistem digital di bank tersebut. Ketelitian mereka dalam mempelajari prosedur operasional standar (SOP) memungkinkan mereka untuk melakukan transaksi dalam nominal yang "masuk akal" namun dilakukan secara berulang-ulang dalam frekuensi yang tinggi, sehingga tidak langsung memicu kecurigaan sistem deteksi dini.
